- von Experten rundum gut beraten
- attraktive Angebote ausgewählter Finanzpartner
- auf Ihre individuellen Wünsche und Ziele abgestimmt
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Baufinanzierung mit individueller Beratung - persönlich und digital
Neubau, Immobilienkauf oder Modernisierung? Eine Baufinanzierung will gut geplant sein. Berechnen Sie jetzt ganz einfach online, zu welchen Zinsen Sie Ihre Immobilie finanzieren können und lassen Sie sich von unseren Experten beraten. Gemeinsam finden wir die beste Finanzierungslösung für Ihr Vorhaben.
Profitieren Sie von attraktiven Konditionen!
Egal ob Finanzierung oder Anschlussfinanzierung, wir helfen Ihnen, bei einer Vielzahl von ausgewählten Finanzierungspartnern das richtige Darlehen für Ihr Vorhaben zu finden. Unsere erfahrenen Berater beantworten Ihnen all Ihre Fragen rund um Tilgung, Restschuld, Sollzinsbindung & Co.. Verpassen Sie nicht die neusten Entwicklungen zum Thema Bauzinsen und Immobilienfinanzierung und vereinbaren Sie einfach ein unverbindliches Gespräch.
Wir sind für Sie da – in unseren Filialen vor Ort, online oder per Telefon kostenfrei unter 0800/2385-544.
Wir finden das beste Angebot für Sie
Staatliche Förderungen und bester Tarif
Wir behalten staatliche Förderungen in unseren Beratungsgesprächen stets im Blick - so lässt sich teilweise einfach Geld sparen. Außerdem vergleichen wir die Tarife vieler Baufinanzierungspartner, um das passende Angebot zu finden.
In unserem Video erklärt das unsere Baufinanzierungsexpertin Sabine Haßler.
Alles rund um Baufinanzierung
Fragen und Antworten zur Baufinanzierung
Allgemein
Welche Produkte bietet die PSD Bank Nürnberg zum Thema Baufinanzierung?
Mit unserer langjährigen Expertise vergleichen wir für Sie die besten Angebote am Markt und dienen als Vermittler auf dem Weg zu Ihrer Baufinanzierung. Wir, die PSD Bank Nürnberg, helfen Ihnen, bei einer Vielzahl von ausgewählten Finanzierungspartnern das richtige Darlehen für Ihr Vorhaben zu finden.
Dabei bieten wir Ihnen auch eine Auswahl aus unserem Produktportfolio an:
- Das klassische PSD BauGeld - Egal ob es sich bei Ihrem Traum von den eigenen vier Wänden um den Bau eines Hauses, den Erwerb einer Immobilie oder einer Umschuldung handelt, wir unterstützen Sie auf dem Weg mit dem passenden Angebot inkl. Top-Zins!
- Das PSD ForwardDarlehen - Ihr Darlehen läuft noch länger, aber Sie wollen sich bereits jetzt günstige Zinssätze sichern? Bereits bis zu max. 36 Monate vor Ablauf des Festzinssatzes ist dies möglich.
- Das PSD BauGeld Garant - Dieses Produkt schützt Sie vor steigenden Zinsen. Maximale Sicherheit und Planbarkeit sind mit dem BauGeld Garant möglich.
- Das KfW-Darlehen - Die Kreditanstalt für Wiederaufbau (KfW) bezuschusst viele Bau- oder Modernisierungsmaßnahmen oder stellt zinsgünstige Darlehen zur Verfügung, die Sie in Ihre Finanzierung mit einbinden können.
Auf der Suche nach dem für Sie am besten geeigneten Produkt unterstützen Sie unsere Berater gerne!
Ab welchem Betrag werden Baufinanzierungen angeboten?
Eine Baufinanzierung ist ab 25.000 € möglich. Neben der klassischen Baufinanzierung mit Grundschuldabsicherung gibt es jedoch auch noch eine Vielzahl anderer Möglichkeiten, um vor allem auch kleinere Darlehensbeträge zu erhalten. Den PSD GrünKredit erhalten Sie beispielsweise schon ab 2.500€.
Wir beraten Sie gerne, welche Finanzierungsmöglichkeit am besten zu Ihrem Vorhaben passt. Vereinbaren Sie einfach einen Termin >
Wie hoch ist die maximal mögliche Finanzierung?
Die Höhe des von uns gewährten Darlehens ist jeweils abhängig vom Wert des Objektes sowie Ihrem monatlichen Einkommen. Bei sehr guter Bonität oder Werthaltigkeit des Objektes ist in Einzelfällen auch eine höhere Beleihung möglich. Die Sicherung erfolgt in der Regel als Grundschuld an rangerster Stelle im Grundbuch.
Sie möchten den Finanzierungsrahmen Ihres Bauprojekts vorab abschätzen? Kein Problem! Unsere digitale Immobilienassistentin PIA unterstützt Sie dabei. Jetzt testen >
Ab wann fallen Bereitstellungszinsen an?
Bei Neubau oder Kauf eines Neubaus fallen in den ersten 24 Monaten keine Bereitstellungszinsen an. Erst ab dem 25. Monat beträgt der Zinssatz 0,25 % pro Monat auf den nicht ausgezahlten Nettodarlehensbetrag. Bei allen anderen Verwendungszwecken oder einer Zinsbindungsfrist von unter 8 Jahren zahlen Sie 12 Monate lang keine Bereitstellungszinsen.
Ist Ihnen der Zeiraum zu kurz? Dann erhalten Sie mit nur 0,1 % Zinsaufschlag 36 Monate lang bereitstellungszinsfreie Zeit.
Sie haben bereits einen Darlehensvertrag? Dann werfen Sie einfach einen Blick in Ihren Vertrag. Hier ist eine genaue Angabe enthalten, ab wann Ihre bereitstellungsfreie Zeit endet.
Was sind Sollzinsbindungen?
Bei einer Baufinanzierung wird der von Ihnen zu zahlende Sollzinssatz für einen Zeitraum festgeschrieben. Sie haben dabei den Vorteil, dass Sie während des Sollzinsbindungs-Zeitraumes vor einem Zinsanstieg geschützt sind und somit die Zinsbelastung sowie die monatliche Rate für Sie genau kalkulierbar ist. Die PSD Bank Nürnberg eG bietet Ihnen beim PSD BauGeld die Möglichkeit, zwischen verschiedenen Sollzinsbindungsfristen von 2 bis 30 Jahren zu wählen. Von der Länge des Sollzinsbindungs-Zeitraums hängt auch die Höhe der Sollzinssätze ab.
Welche Nebenkosten fallen bei Erwerb einer Immobilie an?
- Grunderwerbsteuer (in Bayern und Sachsen 3,5 % von der Kaufpreissumme lt. Notarvertrag)
- Notar- und Grundbuchkosten (1,5 % - 2 % von der Kaufpreissumme lt. Notarvertrag)
- Maklercourtage (individuell)
Diese Kosten müssen Sie aus Ihrem Eigenkapital tragen können.
Welche Förderungen kann ich nutzen?
Hier haben wir einen Überblick für Sie zusammengestellt:
Wer wird durch die KfW gefördert?
Die KfW fördert mit ihren Programmen Personen, wenn sie Wohneigentum bauen, kaufen oder energieeffizient sanieren. Unsere Berater informieren Sie gerne über Ihre Fördermöglichkeiten und beraten Sie zum Thema Beantragung der KfW-Darlehen.
Wie finde ich den richtigen Bauträger?
Wichtige Anhaltspunkte haben wir in unserem Bauträger-Check für Sie aufgelistet:
Welche Versicherungen sind bei einer Baufinanzierung wichtig?
Neben einer Gebäude- und ggf. Hausratsversicherung sind auch Risikoleben-, Berufsunfähigkeit-, Unfall- sowie Krankenversicherungen von Bedeutung.
Durch den Besitz einer neuen Immobilie sowie die Aufnahme von Darlehen ändert sich Ihre Lebenssituation deutlich. Deshalb sollten Sie Ihren vorhandenen Versicherungsschutz regelmäßig prüfen lassen. Die Versicherungsprofis der R+V Versicherung bieten Ihnen hierfür einen kostenlosen Versicherungscheck an!
Wie kann ich mein Wohneigentum absichern?
Ein guter Rund-um-Schutz für Ihre Immobilie ist unerlässlich. Welche Versicherung für Ihr Vorhaben bzw. Ihre Immobilie zu empfehlen ist, das klären Sie am Besten mit unseren Versicherungsexperten der R+V-Versicherung.
Wie kann ich mir meine Baufinanzierung auszahlen lassen?
Die Voraussetzungen zur Auszahlung Ihres Darlehens finden Sie in Ihrem Zusageschreiben. Zum Abruf benötigen wir Nachweise sowie das von Ihnen unterschriebene Kreditabrufformular per Mail, Fax oder Post.
Das Formular finden Sie hier:
Warum benötige ich ein PSD BaugiroKonto?
Mit einem PSD BaugiroKonto sind die Darlehensauszahlungen noch einfacher und komfortabler für Sie. Alle Vorteile des PSD BaugiroKontos haben wir in diesem Dokument zusammengefasst.
Gibt es Kosten für die Kontoführung?
Einige Banken berechnen Gebühren für das Führen der Baufinanzierungskonten. Beim PSD BauGeld Ihrer PSD Bank Nürnberg eG fallen keinerlei Kosten für die Kontoführung an. Die Auszahlungen sowie die Wertermittlung sind ebenfalls kostenfrei.
Was passiert nach dem Bau mit meinem PSD BaugiroKonto?
Gerne führen wir Ihr Konto nach Bauabschluss weiter. Hier finden Sie einen Überblick über unsere Girokonten.
Wo finde ich meine Zinsbescheinigung und meinen jährlichen Kontoauszug?
Prüfen Sie hierfür bitte Ihr OnlineBanking-Postfach.
Sind Sondertilgungen während der Laufzeit meines PSD BauGelds möglich?
Bei Ihrem PSD BauGeld haben Sie die Möglichkeit, während der Laufzeit Ihres Darlehens außerplanmäßige Tilgungszahlungen zu leisten. Innerhalb eines Jahres können Sie maximal bis zu 5% der ursprünglichen Darlehenssumme zusätzlich tilgen. Damit bietet Ihnen eine Baufinanzierung bei der PSD Bank eine höchstmögliche Flexibilität.
Sind Ihnen 5 % zu wenig? Gegen einen Zinsaufschlag von 0,1 % erhalten Sie auch 10 % Sondertilgungsmöglichkeit.
Sie haben bereits einen Darlehensvertrag? Werfen Sie einen Blick in Ihren Vertrag. Hier finden Sie die genauen Vereinbarungen zur Sondertilgung.
Ich möchte eine Sondertilgung auf mein PSD BauGeld überweisen. Wie funktioniert das?
Überweisen Sie ganz einfach den Betrag Ihrer Sondertilgung von ihrem Girokonto auf Ihr Baufinanzierungskonto. Die IBAN finden Sie in Ihren Vertragsunterlagen oder Ihrem Kontoauszug.
Bitte beachten Sie! Verwenden Sie keine Echtzeit-Überweisung, diese kann nicht verbucht werden.
Die Sondertilgungsmöglichkeit für Ihr PSD BauGeld gilt pro Kalenderjahr. Bitte achten Sie daher bei Überweisungen die Feiertagsregelungen und Ihre Hinweise im Online Banking. Das Kalenderjahr endet am 31.12. Dieser Tag zählt nicht als Bankarbeitstag. Möchten Sie, dass Ihre Sondertilgung noch im alten Kalenderjahr verbucht wird, dann leisten Sie Ihre Zahlung bitte rechtzeitig im Laufe des Dezembers, am besten noch vor Weihnachten.
Sind Sondertilgungen während der Laufzeit auf mein KfW-Darlehen möglich?
Bei einigen Darlehen der KfW ist eine kostenfreie Sondertilgung möglich. Die für Ihr Darlehen vereinbarte Regelung finden Sie in Ihrem Darlehensvertrag. Bitte beachten Sie, dass Sondertilgungen vorab anzukündigen sind. Gibt es Unklarheiten mit den Regelungen, dann rufen Sie uns gerne an unter der 0800 2385 544. Wir beraten Sie!
Wie leiste ich eine Sondertilgung bei einem KfW-Darlehen?
Bei vielen Darlehen der KfW ist eine kostenfreie Sondertilgung möglich. Nähere Informationen hierzu finden Sie in Ihrem Darlehensvertrag.
Wie kann ich das Einzugskonto für meine Baufinanzierung ändern?
Über folgendes Formular:
Kann ich die monatliche Rate meiner Baufinanzierung ändern?
Das hängt von den Vereinbarungen in Ihrem Darlehensvertrag ab. Lesen Sie einfach noch einmal in Ihrem Vertrag nach. Haben Sie dennoch weitere Fragen stehen wir Ihnen gerne jederzeit zur Verfügung. Rufen Sie uns einfach unter 0800 2385 544 an.
Wie beauftrage ich die Änderung meiner monatlichen Rate?
Senden Sie uns einfach eine Nachricht per Mail oder direkt über Ihr OnlineBanking-Postfach mit Ihrer Wunschrate und zu welchem Zeitpunkt diese geändert werden soll. Bitte beachten Sie, dass die Bearbeitung etwas Zeit beansprucht.
